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📈 투자 공부

금융·투자 로드맵

장기 투자, 단기 트레이딩, 금융공학까지 — 4단계로 체계적으로 쌓아가는 개인 투자 학습 플랜.

1
공통 기초 — 재무제표 & 시장 구조

모든 것의 언어를 먼저 익힌다. 장기·단기 투자자 모두 필수.

장기·단기 공통
○ 재무제표 읽기 — PER·PBR·ROE가 실제로 무슨 말인지 ○ 시장 구조 — 호가창·체결 메커니즘 이해 ○ 거시경제 기초 — 금리·환율·CPI가 주가에 미치는 영향
↓
2
장기 투자 심화 — 기업 가치 분석

"이 회사 얼마짜리인가"를 스스로 계산할 수 있게.

장기 투자
○ DCF 밸류에이션 — 미래 현금흐름 할인, 내재가치 계산 ○ 경쟁 우위 분석 — 해자(moat) 파악, 버핏 방식 ○ 포트폴리오 이론 입문 — 분산 효과·상관계수 직관
↓
3
단기 트레이딩 심화 — 기술적 분석 & 리스크

"언제 사고 팔 것인가"의 규칙을 만든다.

단기 트레이딩
○ 기술적 분석 핵심 — MA·RSI·MACD 실전 활용법 ○ 손절 — 손절 가격 설정법 4가지, 손실의 수학 ○ 손익비 — R:R 설정, 포지션 사이징, 2% 룰 ○ 트레이딩 일지 — 패턴 인식, 심리 관리의 핵심
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4
금융공학 입문 — 리스크와 수익의 수학

장기·단기 두 스타일 모두를 업그레이드하는 레이어.

금융공학장기에 연결단기에 연결
○ 변동성 & VaR — 장기 포트폴리오 리스크 정량화 ○ 옵션 기초 — 헤징 도구 이해, 단기 리스크 감소 ○ 퀀트·팩터 전략 — 데이터 기반 의사결정 ○ 성과 지표 (샤프·칼마) — 수익률을 리스크 대비 측정
학습 원칙 — 1단계를 완료하기 전에 2·3단계로 넘어가지 않아요. 금융공학(4단계)은 "왜 이 방법이 작동하는가"가 궁금해질 때 자연스럽게 시작합니다.